Likuiditas Bank Umum Syariah di Indonesia: Analisis Tingkat Kecukupan Modal, Tingkat Pembiayaan Bermasalah dan Inflasi


Leni Nuraeni(1*), Heraeni Tanuatmodjo(2), Aneu Cakhyaneu(3)

(1) Universitas Pendidikan Indonesia, Indonesia
(2) Ilmu Ekonomi dan Keuangan Islam, Universitas Pendidikan Indonesia, Indonesia
(3) Ilmu Ekonomi dan Keuangan Islam, Universitas Pendidikan Indonesia, Indonesia
(*) Corresponding Author

Abstract


Likuiditas Bank Umum Syariah selama enam tahun terakhir mengalami fluktuasi dan meningkat. Semakin tinggi tingkat likuiditas maka samakin tinggi keuntungan yang diperoleh bank, namun ketika tingkat likuiditas tinggi maka bank akan kesulitan dalam memperoleh cadangan kas karena bank banyak melakukan pembiayaan. Maka dari itu, likuiditas bank harus berada di tengahtengah artinya tidak terlalu kecil dan tidak terlalu besar. Penelitian ini bertujuan untuk melihat gambaran serta pengaruh tingkat kecukupan modal, tingkat pembiayaan bermasalah dan inflasi terhadap tingkat likuiditas Bank Umum Syariah di Indonesia periode 2014-2019. Metode penelitian yang digunakan dalam penelitian ini adalah metode deskriptif kuantitatif. Populasi pada penelitian ini adalah Bank Umum Syariah yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Sampel penelitian berjumlah 12 Bank Umum Syariah yang diperoleh berdasarkan purposive sampling dengan periode penelitian selama enam tahun penelitian sehingga data observasi berjumlah 72. Data yang digunakan adala data sekunder. Teknik analisis statistik yang digunakan dalam penelitian ini adalah analisis regresi data panel dengan menggunakan Eviews 9. Variable dependen dalam penelitian ini adalah tingkat likuiditas dan variable independent dalam penelitian ini adalah tingkat kecukupan modal, tingkat pembiayaan bermasalah dan inflasi. Hasil penelitian ini menunjukan bahwa tingkat kecukupan modal berpengaruh terhadap tingkat likuiditas, tingkat pembiayaan bermasalah tidak berpengaruh terhadap tingkat likuiditas dan inflasi tidak berpengaruh terhadap tingkat likuiditas.


Kata Kunci: Tingkat Kecukupan Modal, Tingkat Pembiayaan Bermasalah, Inflasi dan Tingkat Likuiditas



Keywords


Tingkat Kecukupan Modal, Tingkat Pembiayaan Bermasalah, Inflasi dan Tingkat Likuiditas

Full Text:

Download (PDF)

References


Amelia, K. C., & Murtasih, S. (2017). Analisis Pengaruh DPK, LDR, NPL, dan CAR terhadap jumlah Penyaluran Kredit pada PT. Bank QNB Indonesia,Tbk. Jurnal Ekonomi Bisnis Vol. 22 No.1 , 56-70.

Antonio, M. S. (2010). Bank Syariah : Dari Teori ke Praktik. Jakarta: Gema Insani Persada, hlm. 95.

Arifin, Z. (2009). Dasar-Dasar Manajemen Bank Syariah. Jakarta: Azkia Publisher. hlm.179.

Basuki , A. T., & Yuliadi, I. (2015). Ekonometrika Teori & Aplikasi. Yogyakarta: Mitra Pustaka Nurani.

Bernardin, E. D. (2016). Pengaruh CAR dan LDR terhadap ROA. Ecodemica. Vol IV No.2 , 239.

Dendawijaya, L. (2005). Manajemen Perbankan. Jakarta: Ghalia Indonesia. hlm.47.

Djauhari, T. A. (2012). Likuiditas. Jurnal Nasional , 192.

Ervina, & Adriansyah, A. (2016). Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Non Performing Financing, Good Corporate Goverance, Return On Asset, dan Capital Adequacy Ratio Terhadap Debt Financing (Studi Kasus Bank Umum Syariah di Indonesia). Managemen Analisys Journal Vol

, 7-16.

Faturrahman, A., & Rusdi, F. (2019). Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Likuiditas Bank Syariah di Indonesia Menggunakan Metode Vector Error Correction Model. Al-Masraf (Jurnal Lembaga Keuangan dan Perbankan) Volume. 4 Nomor.2, 12124.

Fikriati, N. K. (2015). (Skripsi) Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Non Performing Financing dan Inflasi terhadap Financing to Deposit Ratio pada Bank Pembiayaan Rakyat Syariah di Indonesia.Jakarta: UIN Syarif Hidayatullah Jakarta.

Hadiyati, P. (2013). Pengaruh Non Performing Financing Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah Pada Bank Syariah Muamalat Indonesia. e-Jurnal Manajemen dan Bisnis, Vol.1 No. 8, 8.

Hersugondo, & Tamtomo, H. S. (2012). Pengaruh CAR,NPL,DPK, dan ROA terhadap LDR Perbankan

di Indonesia. Jurnal Dharma Ekonomi No. 36 XIX, 183.

Muhammad. (2015). Manajemen Dana Bank Syariah. Jakarta: PT RajaGrafindo Persada. hlm.157.

Murzaki. (2012). Pengaruh Rasio Keuangan Terhadap Modal Kerja Perbankan di Indonesia. Jurnal Visioner dan Strategis Vol.1 , 83.

Nandadipa. (2010). Pengaruh CAR, NPL, Inflasi, Pertumbuhan DPK dan Echange Rate terhadap LDR (Studi Kasus Pada Bank Umum di Indonesia. Semarang: Universitas Diponegoro.

Novitasari. (2016). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Financing to Deposit Ratio (FDR) Sebagai Indikator Likuiditas Pada Perbankan Syariah di Indonesia (Periode Triwulan I 2003-IV 2013). Jurnal Ilmiah Mahasiswa FEB Vol.3 No.2, 54.

Nursuhartatik, & Kusumaningtias, R. (2019). Determinan Financing to Deposit Ratio. Jurnal Ilmu Manajemen Volume 1 Nomor 4, 1181-1182.

Prakoso, D. (2017). Determinan Financing To Deposit Ratio Bank Umum Syariah Di Indonesia Periode 2012-2015. Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan Vol.4 No 11, 890.

Rahardja, P., & Manurung, M. (2004). Teori Ekonomi Makro : Suatu Pengantar edisi II. Jakarta: FE UI, hlm. 155.

Rani, L. N. (2017). Analisis Pengaruh Faktor Eksternal dan Internal Perbankan Terhadap Likuiditas Perbankan Syariah Di Indonesia Periode Januari 2003 - Oktober 2015. al-Uqud : Jurnal of Islamic Economics Volume.1 Nomor.1, 56.

Rizkiyah, T. F., Yuniawati, W., & Wiyanti, R. I. (2018). Kualitas Aset dan Likuiditas Dalam Mempengaruhi Kinerja Keuangan PT Bank Mega Syariah TBK. Jurnal Wacana Ekonomi,Vol.18; No.01, 5.

Saekhu. (2013). Pengaruh Inflasi Terhadap Kinerja Pembiayan Bank Syariah, Volume Pasar, Uang ANtar Bank Syariah Dan Posisi Outstanding Sertifikat Wadiah Bank Indonesia. Conomica Volume VI Edisi 1, 119.

Saekhu. (2015). Pengaruh Inflasi Terhadap Kinerja Pembiayaan Bank Syariah, Volume Pasar Uang antara Bank Syariah, Dan Posisi Outstanding Sertifikat Wadiah Bak Indonesia. Conomica, Volume VI , 104.

Somantri, Y. F., & Sukmana, W. (2019). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Financing to Deposit Ratio (FDR) Pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Berkala Akuntansi dan Keuangan Indonesia, Vol.04 Nomor 2, 66.

Syariah, B. U. (2014-2019). Laporan Keuangan Bank Umum Syariah.

Trianti, K. (2014). Manajemen Risiko Pembiayaan Mudharabah. hlm 5-6.

Usanti, T. P. (2013). Transaksi Bank Syariah. Jakarta: PT. Bumi Aksara.

Utami, M. S., & Muslikhati. (2019). Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio

(CAR), Non Performing Financing (NPF) terhadap Likuiditas Bank Umum Syariah (BUS)

Periode 2015-2017. Falah Jurnal Ekonomi Syariah Vol.4, No.1, 40-42.

Veithzal, R., & Andria, P. V. (2007). Bank And Financial Institution Management. Jakarta: PT Raja Grafindo.

Waemustafa, W., & Sukri, S. (2016). Systematic and Unsystematic Risk Determinan of Liquidity Risk Between Islamic an Conventional Banks. Internasional Journal of Economics and Financial,Vol.6, 1325-1326.

Walfajri, M. (2018). Likuiditas Bank Syariah Makin Longgar. Jakarta: Kontan.co.id.

Wardana, R. I., & Widyarti, E. T. (2015). Analisis Pengaruh CAR,FDR,NPF,BOPO, DAN SIZE TERHADAP PROFITABILITAS PADA BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA. Journal Of Managemen. Vol.4

Nomor 4 , 2




DOI: https://doi.org/10.15575/.v1i1.13146

Refbacks

  • There are currently no refbacks.


Copyright (c) 2021 Leni Nuraeni , Heraeni Tanuatmodjo and Aneu Cakhyaneu

Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License.

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Indexing:

google scholar moraref morarefDOAJ